【銀行】

2022年渤海銀行合計被罰260萬元，無錫分行因違反“反洗錢”規(guī)定被罰170萬元

2022年3月4日，中國人民銀行南京分行官網(wǎng)更新行政處罰公告顯示，渤海銀行無錫分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被罰款170萬元。

時任渤海銀行無錫分行業(yè)務(wù)營運(yùn)部副總經(jīng)理呂漢清，因?qū)Σ澈ｃy行無錫分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款3.5萬元。時任渤海銀行無錫分行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理高峰，因?qū)Σ澈ｃy行無錫分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰款1.75萬元。中國人民銀行南京分行于2022年3月1日作出上述處罰決定。除此之外，截至目前，2022年以來渤海銀行共收到三張罰單，共計被罰款260萬元。

查詢中華人民共和國《反洗錢法》發(fā)現(xiàn)，該法則第六章第三十二條規(guī)定：“金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。”

【證券公司】

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中天證券被罰137.1萬元，兩名負(fù)責(zé)人同時被罰

2022年2月16日,中國人民銀行沈陽分行披露了對中天證券股份有限公司（以下簡稱中天證券）及兩位涉事人員的行政處罰，其中中天證券被罰137.1萬元。

行政處罰決定書沈銀罰決字〔2022〕年第18號顯示，中天證券違法行為類型為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定報送可疑交易報告。2022年2月10日，中國人民銀行沈陽分行對其作出罰款137.1萬元的行政處罰。

同時，沈銀罰決字〔2022〕年第19號顯示，時任中天證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部總經(jīng)理徐秋炯，對中天證券“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”負(fù)有責(zé)任，罰款3.1萬元。

沈銀罰決字〔2022〕第20號顯示，時任中天證券股份有限公司合規(guī)法律部總經(jīng)理李偉東，對中天證券“未按規(guī)定報告可疑交易報告”負(fù)有責(zé)任，罰款3.1萬元。

官網(wǎng)資料顯示，中天證券是經(jīng)遼寧省政府批準(zhǔn)，于2004年7月經(jīng)重組設(shè)立的綜合類證券公司，是遼寧省屬唯一一家國有金融類證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在沈陽。注冊資本為22.25億元，現(xiàn)有六家股東，其中遼寧省國資委持股占比40.16%。業(yè)務(wù)范圍涵蓋證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、信用交易業(yè)務(wù)、量化投資業(yè)務(wù)、新三板做市業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)和私募基金等十個領(lǐng)域。

【保險公司】

存在與身份不明客戶進(jìn)行交易等“三宗罪”，太平洋壽險被罰470萬元

2022年3月8日，《財經(jīng)天下》周刊日前從央行上海總部網(wǎng)站了解到，中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱“太平洋壽險”）因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等3項違法行為，被央行上海分行罰款470萬元。

而央行上海分行除對太平洋壽險進(jìn)行處罰外，還對該公司涉事的責(zé)任人一并進(jìn)行了處罰。其中，周某某作為時任太平洋壽險副總經(jīng)理，被罰款7萬元；崔某某作為時任太平洋壽險副總經(jīng)理，被罰款7萬元。

公開資料顯示，太平洋壽險成立于2001年11月，是中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡稱“太平洋保險”）旗下專業(yè)壽險子公司。太平洋保險是在1991年5月13日成立的中國太平洋保險公司基礎(chǔ)上組建而成的保險集團(tuán)公司，總部設(shè)在上海，是國內(nèi)領(lǐng)先的綜合性保險集團(tuán)，并且是首家A+H+G三地上市的保險公司。

【期貨公司】

因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，華融期貨被罰款44萬元

2021年11月央行海口中心支行公布了一則行政處罰信息公示表，華融期貨及首席風(fēng)險官因相關(guān)違規(guī)被罰款。

據(jù)決定書瓊銀罰字〔2021〕第6、7號顯示，華融期貨因未按規(guī)定保存客戶身份資料被海口中心支行罰款44萬元；同時其首席風(fēng)險官丁陸夷因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任被罰款4萬元。

另據(jù)華融證券披露的公告顯示，此次違規(guī)主要因華融期貨在2019年1月1日至6月30日期間，新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的部分客戶在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的職業(yè)信息與反洗錢系統(tǒng)中顯示的職業(yè)信息不一致。

值得注意的是，此次處罰已經(jīng)是華融期貨年內(nèi)第二次被罰，同時也是其首席風(fēng)險官丁陸夷年內(nèi)二次被罰，其執(zhí)業(yè)能力或有待提高。今年1月29日，海南證監(jiān)局曾連發(fā)4條行政監(jiān)管措施決定書，華融期貨因公司治理不完善、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理存在缺陷被責(zé)令改正，同時其總經(jīng)理孫祥春因未能有效執(zhí)行公司制度被出具警示函；首席風(fēng)險管丁陸夷因未能對期貨公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性、風(fēng)險管理進(jìn)行有效監(jiān)督檢查被處罰；員工宋晶晶則因任職期間在海南證監(jiān)局實(shí)施舉報核查過程中不配合調(diào)查取證，妨礙監(jiān)管人員履行法定職責(zé)被罰。　　

公開資料顯示，華融期貨前身為1993年9月22日成立的海南昌潔期貨經(jīng)紀(jì)有限公司，注冊資本3.2億元，其中，華融證券股份有限公司持股92.5%，海口星華房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持股7.5%。目前下設(shè)分支機(jī)構(gòu)4個，經(jīng)營范圍包括金融期貨經(jīng)紀(jì)、商品期貨經(jīng)紀(jì)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

【支付機(jī)構(gòu)】

因違反反洗錢規(guī)定等4宗違法行為，快錢支付被罰1004萬元，兩名高管同時被罰

2022年2月8日,中國人民銀行上海總部網(wǎng)站發(fā)布的行政處罰公示表（2022年第022期）顯示，快錢支付清算信息有限公司違法被處以罰款人民幣1004萬元，責(zé)令限期改正。

行政處罰決定書（上海銀罰字〔2022〕4號）顯示，快錢支付清算信息有限公司存在以下違法行為：1.違反賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；4.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款人民幣1004萬元，責(zé)令限期改正。

行政處罰決定書（上海銀罰字〔2022〕5號）顯示，時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執(zhí)行官、總經(jīng)理黨曉強(qiáng)對公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款人民幣3.5萬元。

行政處罰決定書（上海銀罰字〔2022〕6號）顯示，時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁滕士軍對公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款人民幣8.5萬元。

官網(wǎng)顯示，2004年成立至今，快錢公司已覆蓋逾4億個人用戶，650余萬商業(yè)合作伙伴，對接的金融機(jī)構(gòu)超過200家。公司總部位于上海，在北京、天津、南京、深圳、廣州等30多地設(shè)有分公司，并在南京設(shè)立了金融科技服務(wù)研發(fā)中心。2014年底，快錢與萬達(dá)集團(tuán)達(dá)成戰(zhàn)略控股合作，共同打造以實(shí)體產(chǎn)業(yè)為依托的金融科技平臺。

經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，快錢支付清算信息有限公司大股東為福州網(wǎng)福信息技術(shù)有限公司，持股比例52%，福州網(wǎng)福信息技術(shù)有限公司為快錢金融服務(wù)（上海）有限公司全資子公司，快錢金融服務(wù)（上海）有限公司為上海萬達(dá)網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)有限公司全資子公司，上海萬達(dá)網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)有限公司大股東為大連萬達(dá)集團(tuán)股份有限公司，持股比例91.95%。

 （轉(zhuǎn)自北京反洗錢研究）