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世界投資者周 | 云聽(tīng)之《期貨學(xué)堂》:簽訂期貨合同的注意事項(xiàng)
問(wèn)題1:違反規(guī)定簽訂的合同是有效的嗎?
答:這個(gè)問(wèn)題要視情況而定。期貨經(jīng)紀(jì)合同符合《民法典》和《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》有關(guān)合同無(wú)效的規(guī)定時(shí),當(dāng)然無(wú)效。但是如果違反法律法規(guī)非禁止性規(guī)定、行政規(guī)章及以下規(guī)則規(guī)定或操作性、規(guī)程性文件,并不導(dǎo)致合同無(wú)效,合同雙方當(dāng)事人可以按照規(guī)定履行必要手續(xù),對(duì)合同進(jìn)行補(bǔ)正。
為了提高期貨行業(yè)法治化、規(guī)范化水平,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、期貨交易所制定了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件、交易規(guī)則等。期貨公司和交易者應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。《民法典》第一百五十三條第一款規(guī)定:“違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的民事法律行為無(wú)效。但是,該強(qiáng)制性規(guī)定不導(dǎo)致該民事法律行為無(wú)效的除外。”違反前述中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政規(guī)章、規(guī)范性文件或者期貨交易所交易規(guī)則而訂立的期貨經(jīng)紀(jì)合同并不必然無(wú)效。合同雙方應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定對(duì)合同形式和內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)正。不過(guò),這些合同雖然繼續(xù)有效,但對(duì)于相關(guān)違規(guī)行為,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、期貨交易所會(huì)視情況予以處理。因此,期貨公司、交易者都應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管要求開(kāi)展業(yè)務(wù)或參與期貨交易,不得違反。
問(wèn)題2:什么是空白合同?為什么不建議交易者簽署空白合同?
答:當(dāng)前,在期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,各期貨公司與交易者簽署的合同一般是格式合同,期貨公司為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定絕大多數(shù)合同條款,只有在手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)等少數(shù)事項(xiàng)上留出空白。當(dāng)交易者與期貨公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí),雙方只需對(duì)這些少數(shù)事項(xiàng)進(jìn)行約定,并簽字確認(rèn),合同即告成立。存在上述空白事項(xiàng)的格式合同屬于空白合同。
在實(shí)踐中,交易者與期貨公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí),由于期貨公司內(nèi)部控制的需要,雙方往往不能當(dāng)場(chǎng)共同完成簽署。期貨公司工作人員有時(shí)會(huì)在雙方未就上述空白事項(xiàng)協(xié)商一致的情況下,要求交易者先在落款處簽字蓋章,再由其按照期貨公司內(nèi)部工作流程進(jìn)行簽字蓋章,有關(guān)空白事項(xiàng)也由期貨公司一并填寫完整。對(duì)于期貨公司這一簽署空白合同的要求,為了避免潛在風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)自身權(quán)益,交易者應(yīng)當(dāng)拒絕。因?yàn)榻灰渍吆炇鹆诉@類空白合同,就意味著同意期貨公司在合同空白處填寫的相關(guān)內(nèi)容。如果交易者沒(méi)有拒絕,當(dāng)拿到期貨公司已經(jīng)簽署好的合同后發(fā)現(xiàn),期貨公司在合同空白處填寫的內(nèi)容對(duì)其不利,比如較高的手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn),這時(shí)因?yàn)楹贤呀?jīng)成立,再協(xié)商修改會(huì)經(jīng)歷比較煩瑣的程序,耗時(shí)費(fèi)力。況且,在實(shí)踐中,有不少交易者在入市交易前沒(méi)有對(duì)各期貨公司手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行橫向比較,對(duì)行業(yè)手續(xù)費(fèi)收取的總體水平不夠了解,不會(huì)就此提出異議,當(dāng)交易一段時(shí)間后,發(fā)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)約定過(guò)高時(shí),因?yàn)楹贤呀?jīng)生效并履行,交易者往往不能要求期貨公司返還已經(jīng)收取的手續(xù)費(fèi)。
基于以上原因,建議交易者不要簽署空白合同,應(yīng)當(dāng)與期貨公司就空白事項(xiàng)協(xié)商一致并填寫完整后,再簽名蓋章。