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【全民反詐】警惕實體店常見八種洗錢套路
隨著電信網絡詐騙手段的頻出，不少詐騙分子把目光移到了線下實體店，通過在線上下單大額訂單的方式，利用實體店轉移涉詐資金進行違法洗錢，嚴重影響實體店正常經營，以下有八種常見實體店洗錢套路。
1、茶室-套現打牌
通過電子轉賬的方式把錢轉入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現金為由，讓茶樓老板提供現金或者去銀行取現，之后交給指定人員。茶樓老板銀行卡進賬實際上是受害人轉入的被騙資金，茶樓老板的銀行卡很快會被凍結，而指定人員也無法找尋。
真實案例：2023年10月，開茶館的老李被告知其因涉嫌參與“洗錢”犯罪已被公安立案。
老李懵圈了，自己平時靠經營茶館賺的都是辛苦錢，什么時候參與“洗錢”了？原來，老李的茶樓來了幾個客人，多次向老李茶館的收款二維碼轉賬，找老李兌換現金，而作為老板的他也沒有過多詢問，只當是打牌賭博需要，直至自己茶樓備用的現金被兌換完后，他們才結賬走人。
經警方核實，老李口中的客人進入茶樓時，偷偷將茶樓的收款二維碼拍成照片傳給境外實施詐騙的上家，然后上家將詐騙所得的資金通過掃碼轉給老李，這伙人再持轉款記錄（截圖）找老李兌換成現金。就這樣，老李成了多起電信網絡詐騙犯罪案的“幫兇”，為電信網絡詐騙犯罪分子取錢套現。
2、花店-人民幣花束
以定制人民幣花束或者放有大額現金禮盒的花束送給其朋友，并讓花店提供賬號，很快會收到大額轉賬，對方也很爽快支付花店包裝和配送費。花店老板收到比較滿意的傭金后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并進行定點配送。花店老板賬戶的進賬實際上是受害人轉入的被騙資金，很快花店老板的銀行卡會被凍結，而定點配送的人卻無法找尋。
真實案例：一花店老板茆女士，收到一名陌生顧客發來的訂單，要求制作一個52000元現金鮮花禮盒，用于給女友求婚，溝通好款式和費用后，對方向茆女士要了銀行卡號轉賬讓茆女士取錢幫忙制作。
可就在將花束送到顧客手上一個小時之內，茆女士卻收到銀行卡被凍結的消息。經警方核實，茆女士收到用于制作現金花束的資金，實際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。
3、蛋糕店-蛋糕夾人民幣
以陌生電話打給蛋糕店稱在某平臺看到蛋糕店聯系方式，想要定制大額現金蛋糕禮盒送給指定的人，詢問蛋糕店包裝和配送費，只要包裝費和配送費對方給到位，老板都不會拒絕。同樣對方會以平臺結算麻煩，和蛋糕店老板加微信好友轉賬或者直接讓蛋糕店老板提供賬號并很快轉賬過來，蛋糕店一般也會盡快取現制作并配送到指定地點。蛋糕店賬號收到的資金實際上是受害人轉入的被騙資金，很快蛋糕店的賬號就會被凍結，而配送指定地點的收貨人也無法找尋。
真實案例：今年1月6日，某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請。通過申請后，這名網友稱自己和妻子的結婚紀念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現金做入蛋糕中。
趙先生認為，曾經有顧客提出將鉆戒做入蛋糕，給家人驚喜的情況，故將3.5萬元現金放入蛋糕，也不算奇怪。
根據聊天記錄顯示，1月6日下午3時左右，趙先生與網友進行了3分鐘的語音溝通。通話結束后，趙先生發消息稱“一共35200元”，網友回復，“我給你轉35300元，多100元，也挺辛苦的。”趙先生應允，并發送了銀行卡賬號。
趙先生將現金取出后，與網友約定了取貨時間，當天，他將“定制”的蛋糕，送至指定地點交給了買家。趙先生以為做了一單不錯的生意，沒想到第二天他發現自己的銀行卡無法使用，經過了解才知道，他的銀行卡因為涉詐資金的流入，被公安機關依法予以管控。
4、彩票店-購買刮刮樂
陌生人到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，會找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉過來，彩票店收到錢后，對方會很快帶著刮刮樂消失。彩票店收到的錢實際上是受害人轉入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會被凍結，而對方的人也很難找尋，因為一般他們會全程佩戴口罩會者進行偽裝。
5、手機店-收款碼轉賬
以各種理由大量進行采購手機，甚至讓你幫忙去其他店拿其他電子設備，會給你一定的賺頭，然后讓你提供收款碼，稱由公司進行支付，隨后帶著手機和電子設備離開。實際上你收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金，很快你的賬戶會被凍結，而騙子卻揚長而去，這類人一般都會進行一定的偽裝。
6、煙酒店—購買由他人轉賬
團伙成員偽裝進行購買高端品牌香煙，向店主稱由朋友代付錢款 ，受害人資金打入后，將香煙取走，店主賬戶被凍結。
7、金店-收款碼轉賬
偽裝不同身份的人，以不同的理由，在金店進行大量采購、討價還價，讓店家提供賬號或者收款碼、由其朋友或者公司進行支付，之后帶著金銀消失。店主收到受害人的被騙資金，導致賬戶被凍結。
真實案例：2023年3月24日，多家金店來了兩名年輕男子，出手闊綽購買黃金首飾。
“他們來到我們店后，要拍收款二維碼，說他的親戚會轉錢過來，到時候轉多少他們就買多少錢的金飾”。一般客人購買首飾都會挑選一番，而顯然這兩位男子進店是為了“湊數”，不論款式，只管價格與轉過來了錢是否相匹配。當金店收到轉賬4.9萬元，兩名男子便立刻購買了1條金項鏈，4枚金戒指。
被抓后，兩人對其違法行為供認不諱。據查：劉某、高某在網上結識一網友，稱去各地金店“掃貨”就可以獲得10%的利潤報酬。心動的劉某和高某兩人盤算一番后，便開始在廣州、吉安一帶的金店為電信詐騙分子“洗錢”，期間共獲利4萬余元。目前，劉某、高某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被刑事拘留。
8、銀行網點-預約取現
跑分洗錢的馬仔會和詐騙團伙提前約定，準備詐騙多少錢，然后再通過快手、微信兼職群等方式，引流一些需要辦理貸款的黑戶，洗錢的馬仔先在某酒店裝模作樣的做貸款手續，然后以需要刷流水為由，讓這些黑戶提供銀行卡或者對公賬戶，并同時驗證銀行卡是否能夠正常使用，再用黑戶的手機打電話給某個銀行營業網點預約第二天的大額取款。第二天洗錢的馬仔帶著黑戶去銀行網點取現，美其名曰做貸款面答，當黑戶成功取款交給洗錢的馬仔后，詐騙團伙引流人員會通過快手、微信等渠道和黑戶聯系拖住黑戶，馬仔直接帶著錢消失。過不了多久，黑戶可能會被警方抓捕，銀行卡會被凍結，他們取現所謂的刷流水資金其實都是受害人的被騙資金。
警方提示：
近年來生意難做，每個老板都想要“做成每一筆生意”，看到生意上門后，又很快收到了錢，一般見到錢到賬后，老板們的警惕性幾乎為零。而生意人又很在意誠信，遇到比較爽快的客戶后，絕大數老板都會想著維持好關系，盡力盡快按照對方要求辦成事，無形中又加速了洗錢的速度。
如何有效防范實體店洗錢套路：
1.店內盡可能安裝高質量的視頻監控以備不時之需；
2.只要客戶進行過一定的偽裝，比如戴著帽子和口罩的人請務必想辦法讓其去掉口罩和偽裝，并引導到最佳的位置讓你的監控能夠拍攝到對方清晰的面部信息。注意仔細觀察對方有沒有佩戴人皮面具哦。
3.只要是年輕的客戶，或者舉止怪異，顧左右而言他，或者外地口音的客戶，請務必警惕！
4.銀行遇到預約取現的情況，尤其是外地人和年輕人預約取現的，務必要注意查看資金流水，務必要問清資金來源，如有異常請及時聯系反詐中心甄別。
5.謹慎使用收款碼！盡可能不要接收其他人的掃碼付款！
6.凡是有取現要求的陌生訂單，請務必謹慎，及時聯系反詐中心進行甄別核實！或撥打110進行報警！
7.盡可能多的留下可疑客戶的多方面聯系方式，比如微信、支付寶、電話號等等。
8.最管用的方法其實是主動學習防騙知識，提高自身的防騙意識！