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防范非法集資宣傳月 | 云聽之《期貨學堂》:如何選擇開戶的期貨公司?
期貨交易所不接受普通交易者直接入場交易,交易者必須通過期貨公司進行期貨交易。交易者進行期貨交易前,要根據自己需要選擇期貨公司。交易者應當了解期貨公司的依法經營情況、業務領域、誠信及財務狀況、信息技術、收費服務等各方面的信息,審慎選擇期貨公司。
依法經營情況
按照《期貨及衍生品法》第六十條規定:“設立期貨公司,應當具備下列條件,并經國務院期貨監督管理機構核準:(一)有符合法律、行政法規規定的公司章程;(二)主要股東及實際控制人具有良好的財務狀況和誠信記錄,凈資產不低于國務院期貨監督管理機構規定的標準,最近三年無重大違法違規記錄;(三)注冊資本不低于人民幣一億元,且應當為實繳貨幣資本;(四)從事期貨業務的人員符合本法規定的條件,董事、監事和高級管理人員具備相應的任職條件;(五)有良好的公司治理結構、健全的風險管理制度和完善的內部控制制度;(六)有合格的經營場所、業務設施和信息技術系統;(七)法律、行政法規和國務院期貨監督管理機構規定的其他條件?!逼谪浌緲I務實行行政許可制度,由中國證監會按照其商品期貨、金融期貨業務種類頒發許可證。交易者需要確認期貨公司是否經中國證監會批準設立并取得相應業務許可。
開展業務領域
當前,我國有150家期貨公司。交易者可以根據需求選擇適合的期貨公司。具體來說,有些期貨公司擅長于傳統的商品期貨,有些期貨公司專注于金融期貨,有些期貨公司僅具有期貨經紀業務牌照,有些期貨公司則擁有期貨經紀業務、期貨資產管理業務、投資咨詢業務、基金代銷業務等多項業務牌照;同時,具有相同業務牌照的期貨公司,其業務重點、業務水平也有差異。因此,交易者需要進行充分了解,根據自己需要作出選擇。另外,期貨公司所在地、營業部數量及分布等也是交易者進行選擇時需要考慮的因素。
誠信及財務狀況
交易者在選擇期貨公司時,應當對期貨公司的誠信及財務狀況進行了解。按照中國證監會2018年7月1日起施行的《證券期貨市場誠信監督管理辦法》第八條規定,誠信信息包括表彰評比、行政許可、行政處罰、市場行業組織紀律處分、期貨違法犯罪等諸多內容。期貨公司財務狀況包括凈資本、凈資產、權益總額、手續費收取、凈利潤等。信譽和財務狀況良好、運作規范的期貨公司可以更好地為交易者提供服務,保障交易者的交易及資金安全。
信息技術水平
當前,信息技術已經覆蓋了期貨交易的各個環節,成為期貨行業的重要基石,是期貨市場安全穩定運行的核心環節,在保護交易者合法權益、推動市場發展創新過程中起著越來越重要的作用。目前期貨公司信息技術水平較以往大幅提高,但由于不同期貨公司技術水平存在差異,實踐中,仍然有部分交易者因為交易軟件故障不能順利進行交易,甚至發生交易損失。因此,交易者在選擇期貨公司時,有必要了解其信息技術水平。
收費及服務情況
交易者選擇期貨公司時,還應當充分考慮收費及服務情況。期貨公司收取的費用、報酬等,構成了交易者交易成本的主要部分。由于期貨交易采用T+0制度,期貨公司收費高,對交易者來說將減少盈利,增加虧損,特別是對交易頻繁的交易者尤其如此,在極端情況下,有交易者交易虧損主要是因為支付了過多的交易費用。另外,不同期貨公司服務的內容和水平也存在差異。因此,交易者應當選擇收費合理,服務良好的期貨公司。交易者在決定選擇某一期貨公司前,可以對不同期貨公司進行橫向比較。
交易者可以通過中國期貨業協會網站(www.cfachina.org)查詢期貨公司的基本情況、歷史情況、分支機構情況、從業人員信息、股東信息、誠信記錄等信息,以及中國證監會規定的其他信息。交易者也可以通過在期貨公司經營場所查看營業執照、期貨業務許可證等方式,了解其是否正規合法。另外,交易者還可以聯系中國證監會及其派出機構,咨詢期貨公司是否正規合法。